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Acumulación regulatoria
MiCA, DORA, Basilea/CRR, PSD2/PSD3, SEPA Instant, AML6, segregación tipo CASS — cada línea de reporte toca un marco distinto, y los supervisores exigen evidencias diarias.
LA REALIDAD
Las finanzas reguladas se sostienen sobre controles, no sobre la suerte.
Bancos, EDEs y exchanges de cripto viven bajo escrutinio supervisor permanente. Sin embargo, la mayoría de stacks financieros nunca se diseñaron para conciliación diaria de fondos de clientes, valoración a fair value de activos digitales ni reporting regulatorio con evidencias auditables.
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Caos entre on y off balance
El fiat de clientes, las cripto en custodia y las wallets segregadas deben quedar fuera del balance de la firma — y la mayoría de ERPs no saben ni modelar ambas vistas, mucho menos conciliarlas.
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Realidad multi-venue y multi-chain
Cadenas L1/L2, custodios cualificados, exchanges CEX/DEX, raíles fiat y libros internos rara vez cuadran. La conciliación manual quema al equipo de finanzas cada cierre de mes.
04
Fair value, cada día
ASC 350-60 e IFRS empujan los activos digitales a fair value con remedición diaria, revalorización de divisas y NAV intradía — las hojas de cálculo no aguantan.
La oportunidad: un ERP en la nube que trate la segregación, el fair value, la conciliación on-chain y el reporting prudencial como objetos de primera clase — no como añadidos.
ON / OFF BALANCE
Dos balances. Un solo libro mayor.
Las firmas reguladas deben mantener estrictamente separada la economía propia de los activos que custodian para clientes — pero auditores, supervisores y dirección necesitan una vista unificada. Modelamos ambas de forma nativa en NetSuite usando filiales, clases, segmentos y subledgers de custodia dedicados.
Dentro de balance
La posición económica propia de la firma
- Tesorería propia — caja, depósitos, posiciones de mercado monetario
- Inventario de tokens propios y activos digitales bajo ASC 350-60 / fair value IFRS
- Ingresos por comisiones, spreads e intereses
- Préstamos, cuentas a cobrar y a pagar comerciales
- Inmuebles, IP e intangibles capitalizados
- Nóminas, OPEX y pasivos fiscales
Fuera de balance
Posiciones de clientes y terceros mantenidas en custodia
- Fiat de clientes segregado en cuentas de salvaguarda / CASS
- Cripto de clientes en custodia cualificada — nunca mezclada con activos de la casa
- Posiciones de staking mantenidas para clientes, con atribución de recompensas
- Colateral pignorado entrante o saliente bajo acuerdos prime / lending
- Activos en custodia (AUC) y activos bajo gestión (AUM)
- Pasivos contingentes, garantías y compromisos no dispuestos
Cómo lo construimos: filiales dedicadas para las entidades de salvaguarda, subledgers por wallet de custodia para cada cadena y token, jobs de conciliación diaria contra custodios y cadenas, y paquetes supervisores auto-generados desde los mismos datos.
LA BASE
Un ERP NetSuite diseñado para finanzas reguladas
Adaptamos NetSuite en torno a los controles que los supervisores miran de verdad — contabilidad multi-book, consolidación multi-entidad, tesorería, auditoría y reporting regulatorio funcionando como una sola plataforma.
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Contabilidad Multi-Book
MERCANTIL · GESTIÓN · FAIR-VALUE · REGULATORIO
- Libros paralelos para PGC local, IFRS y fair value (ASC 350-60)
- Libro regulatorio dedicado para reporting prudencial
- Una única fuente de verdad, múltiples lentes
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Consolidación Multi-Entidad
ENTIDADES LICENCIADAS, MULTI-JURISDICCIÓN
- Consolida bancos, EDEs, brokers y CASPs en un único libro mayor
- Revalorización multidivisa y de criptodivisas
- Automatización intercompany entre jurisdicciones
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Tesorería & SuiteBanking
RAÍLES FIAT, PAGOS INSTANTÁNEOS, FX
- Conectividad bancaria directa y conciliación SEPA Instant
- Exposición FX, cash pooling y posiciones intradía
- Pagos automatizados con audit trail completo
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Auditoría & Controles
SOC · DORA · SOX-READY
- Segregación de funciones y acceso por rol aplicados en NetSuite
- Audit trail inmutable sobre cada asiento
- Paquetes de evidencias listos para supervisores y auditores
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Reporting Regulatorio
MiCA · DORA · BASILEA · COREP
- Paquetes de reporting prudencial y de conducta preconfigurados
- Evidencias diarias de conciliación de fondos de clientes
- Presentaciones configurables para autoridades nacionales
CAPACIDADES
NetSuite, extendido para fiat y activos digitales
Como Oracle NetSuite Alliance Partner extendemos NetSuite — el ERP en la nube nº1 — con los subledgers, conciliaciones y reportings que las finanzas reguladas exigen.
Salvaguarda de fondos de clientes
Segregación tipo CASS, conciliaciones diarias internas y externas, workflows de incidencias.
Subledger de activos digitales
Subledger por wallet y por token con coste base, lotes y tratamiento fiscal.
Conciliación on-chain
Cadenas L1/L2, custodios y exchanges CEX/DEX cuadrados a diario contra el libro mayor.
Fair value y deterioro
Remedición ASC 350-60 e IFRS, con historial completo apto para auditoría.
Reporting regulatorio
MiCA, DORA, Basilea/CRR, COREP/FINREP y presentaciones a autoridades locales out of the box.
Tesorería y FX
Posiciones multidivisa, vistas de caja intradía y revalorización FX automatizada.
Automatización de flujos
Aprobaciones, controles de doble validación y escalados supervisores nativos en NetSuite.
Analítica de rentabilidad
P&L por mesa, producto, venue, cliente y clase de activo — en tiempo real.
A QUIÉN SERVIMOS
Segmentos financieros que apoyamos
Bancos, EDEs y entidades de pago
Salvaguarda, reporting prudencial y tesorería sobre un libro mayor con grado regulatorio.
Gestoras de activos y fondos
Soporte NAV, contabilidad a fair value y reporting consolidado entre vehículos.
Exchanges y custodios de cripto (CASPs MiCA)
Cripto de clientes segregada, conciliación on-chain y evidencias listas para MiCA.
Fintech, BaaS y embedded finance
Escala el libro mayor, la facturación y la conciliación al crecer tu volumen transaccional.
Emisores de stablecoin y plataformas de tokenización
Soporte de atestación de reservas, contabilidad multi-book y datos de proof-of-reserves on-chain.
Brokers, mesas OTC y market makers
Posición por venue, P&L por libro y métricas de riesgo intradía.
LO QUE NOS DIFERENCIA
Fluidez regulatoria. Profundidad de ingeniería.
No atornillamos compliance a un ERP genérico. Partimos de las reglas que tu supervisor aplica — MiCA, DORA, Basilea, PSD2, CASS — y configuramos NetSuite para que produzca las evidencias por sí solo.
Nativo en regulación
MiCA, DORA, Basilea/CRR, PSD2/PSD3 y segregación tipo CASS modelados desde el día uno.
On/Off-Balance por diseño
Activos de clientes y de la casa claramente separados entre filiales, clases y subledgers.
Conciliación on-chain
Cuadre diario entre cadenas, custodios y venues — sin hojas de cálculo.
Listo para auditoría y supervisor
Controles alineados con SoC 2 / DORA, audit trail inmutable y paquetes de evidencias out of the box.
Del caos regulatorio a un único libro mayor.
Ejecuta salvaguarda, tesorería, subledgers de activos digitales y reporting supervisor sobre el ERP en la nube nº1 — adaptado a tu licencia, tus venues y tus cadenas.