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Regulatorischer Wildwuchs
MiCA, DORA, Basel/CRR, PSD2/PSD3, SEPA Instant, AMLD6, CASS-konforme Trennung — jede Meldelinie greift in ein anderes Regelwerk, und Aufsichtsbehörden erwarten tägliche Nachweise.
DIE REALITÄT
Regulierte Finanzwelt läuft auf Kontrollen, nicht auf Glück.
Banken, EMIs und Krypto-Börsen stehen unter permanenter Aufsicht. Doch die meisten Finanz-Stacks wurden nie für tägliche Kundengelder-Abstimmung, Fair-Value-Bewertung digitaler Vermögenswerte oder revisionssichere Aufsichtsmeldungen gebaut.
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Chaos zwischen On und Off Balance
Kundengelder, verwahrte Krypto-Werte und segregierte Wallets müssen außerhalb der eigenen Bilanz geführt werden — die meisten ERPs können beide Sichten weder modellieren noch abstimmen.
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Multi-Venue, Multi-Chain Realität
L1/L2-Chains, qualifizierte Verwahrer, CEX/DEX-Handelsplätze, Fiat-Schienen und interne Ledger stimmen selten überein. Manuelle Abstimmung verbrennt das Finance-Team an jedem Monatsende.
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Fair Value, jeden Tag
ASC 350-60 und IFRS bewerten digitale Assets täglich zum Fair Value, mit FX-Revalorisierung und Intraday-NAV — Tabellenkalkulationen halten da nicht mit.
Die Chance: ein Cloud-ERP, das Segregation, Fair Value, On-Chain-Abstimmung und aufsichtsrechtliches Reporting als Kernobjekte behandelt — nicht als Nachgedanken.
ON / OFF BALANCE
Zwei Bilanzen. Ein Hauptbuch.
Regulierte Unternehmen müssen die eigene Wirtschaftslage und die für Kunden gehaltenen Vermögenswerte strikt trennen — doch Prüfer, Aufsicht und Management brauchen eine einheitliche Sicht. Wir modellieren beides nativ in NetSuite mit Tochtergesellschaften, Klassen, Segmenten und dedizierten Verwahrungs-Subledgern.
On-Balance Sheet
Die eigene wirtschaftliche Position des Unternehmens
- Eigene Treasury — Kasse, Einlagen, Geldmarktpositionen
- Eigene Token und Digital-Asset-Bestände nach ASC 350-60 / IFRS Fair Value
- Gebühren-, Spread- und Zinserlöse
- Darlehen, Forderungen und Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen
- Immobilien, IP und aktivierte immaterielle Vermögenswerte
- Personalkosten, OPEX und Steuerverbindlichkeiten
Off-Balance Sheet
Treuhänderisch gehaltene Kunden- und Drittpositionen
- Segregierte Kunden-Fiat auf Safeguarding-/CASS-Konten
- Kunden-Krypto in qualifizierter Verwahrung — niemals mit Haus-Vermögen vermischt
- Staking-Positionen für Kunden, mit Belohnungs-Zuordnung
- Verpfändete oder erhaltene Sicherheiten unter Prime- / Lending-Vereinbarungen
- Assets under Custody (AUC) und Assets under Management (AUM)
- Eventualverbindlichkeiten, Garantien und nicht in Anspruch genommene Zusagen
Wie wir es bauen: dedizierte Tochtergesellschaften für Safeguarding-Einheiten, Custody-Wallet-Subledger pro Chain und Token, tägliche Abstimmungsjobs gegen Verwahrer und Chains, und Aufsichts-Reportingpakete, die automatisch aus denselben Daten generiert werden.
DAS FUNDAMENT
Ein NetSuite ERP, gebaut für regulierte Finanzwelt
Wir konfigurieren NetSuite genau um die Kontrollen, auf die Aufseher tatsächlich schauen — Multi-Book-Buchhaltung, Multi-Entity-Konsolidierung, Treasury, Audit und aufsichtsrechtliches Reporting als eine Plattform.
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Multi-Book-Buchhaltung
HANDELSRECHTLICH · MANAGEMENT · FAIR-VALUE · AUFSICHTSRECHTLICH
- Parallele Bücher für lokales Handelsrecht, IFRS und Fair Value (ASC 350-60)
- Dediziertes aufsichtsrechtliches Buch für prudenzielles Reporting
- Eine Datenquelle, mehrere Sichten
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Multi-Entity-Konsolidierung
LIZENZIERTE EINHEITEN, MEHRERE JURISDIKTIONEN
- Banken, EMIs, Broker und CASPs in einem Hauptbuch konsolidieren
- Mehrwährungs- und Kryptowährungs-Revalorisierung
- Intercompany-Automatisierung über Jurisdiktionen hinweg
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Treasury & SuiteBanking
FIAT-SCHIENEN, INSTANT PAYMENTS, FX
- Direkte Bank-Anbindung und SEPA-Instant-Abstimmung
- FX-Exposure, Cash-Pooling und Intraday-Positionen
- Automatisierte Zahlungsläufe mit vollem Audit-Trail
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Audit & Kontrollen
SOC · DORA · SOX-READY
- Funktionstrennung und rollenbasierter Zugriff in NetSuite durchgesetzt
- Unveränderlicher Audit-Trail über jede Buchung
- Nachweispakete bereit für Aufsicht und Wirtschaftsprüfer
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Aufsichtsrechtliches Reporting
MiCA · DORA · BASEL · COREP
- Vorgefertigte Reporting-Pakete für prudenzielle und Wohlverhaltensregeln
- Tägliche Nachweise zur Kundengelder-Abstimmung
- Konfigurierbare Meldungen für lokale Aufsichtsbehörden
FUNKTIONEN
NetSuite, erweitert für Fiat und digitale Assets
Als Oracle NetSuite Alliance Partner erweitern wir NetSuite — das #1 Cloud-ERP — um die Subledger, Abstimmungen und Reportings, die regulierte Finanzwelt verlangt.
Kundengelder-Safeguarding
CASS-konforme Trennung, tägliche interne & externe Abstimmungen, Breach-Workflows.
Digital-Asset-Subledger
Pro-Wallet- und Pro-Token-Subledger mit Anschaffungskosten, Losen und steuerlicher Behandlung.
On-Chain-Abstimmung
L1/L2-Chains, Verwahrer und CEX/DEX-Handelsplätze täglich gegen das Hauptbuch abgeglichen.
Fair Value & Wertminderung
ASC 350-60 und IFRS-Neubewertung mit voller revisionssicherer Historie.
Aufsichtsrechtliches Reporting
MiCA, DORA, Basel/CRR, COREP/FINREP und Meldungen lokaler Aufsichtsbehörden out of the box.
Treasury & FX
Mehrwährungs-Positionen, Intraday-Cash-Sichten und automatisierte FX-Revalorisierung.
Workflow-Automatisierung
Freigaben, Vier-Augen-Kontrollen und Aufsichts-Eskalationen nativ in NetSuite.
Profitabilitäts-Analytik
GuV nach Desk, Produkt, Handelsplatz, Kunde und Asset-Klasse — in Echtzeit.
WEN WIR BEDIENEN
Finanz-Segmente, die wir unterstützen
Banken, EMIs & Zahlungsinstitute
Safeguarding, prudenzielles Reporting und Treasury auf einem aufsichtskonformen Hauptbuch.
Vermögensverwalter & Fonds
NAV-Unterstützung, Fair-Value-Buchhaltung und konsolidiertes Reporting über alle Vehikel hinweg.
Krypto-Börsen & Verwahrer (MiCA CASPs)
Segregierte Kunden-Krypto, On-Chain-Abstimmung und MiCA-fertige Nachweise.
Fintech, BaaS & Embedded Finance
Ledger, Billing und Abstimmung skalieren mit Ihrem Transaktionsvolumen.
Stablecoin-Emittenten & Tokenisierungs-Plattformen
Unterstützung für Reserve-Attestation, Multi-Book-Buchhaltung und On-Chain-Proof-of-Reserves-Daten.
Broker, OTC-Desks & Market Maker
Multi-Venue-Positionsführung, GuV pro Buch und Intraday-Risikometriken.
WAS UNS UNTERSCHEIDET
Regulatorische Sprachfähigkeit. Engineering-Tiefe.
Wir schrauben Compliance nicht an ein generisches ERP an. Wir starten bei den Regeln, die Ihr Aufseher durchsetzt — MiCA, DORA, Basel, PSD2, CASS — und konfigurieren NetSuite so, dass es die Nachweise selbst produziert.
Regulierungs-Nativ
MiCA, DORA, Basel/CRR, PSD2/PSD3 und CASS-konforme Trennung vom ersten Tag modelliert.
On/Off-Balance by Design
Kunden- und Haus-Vermögen sauber getrennt über Tochtergesellschaften, Klassen und Subledger.
On-Chain-Abstimmung
Tägliche Matches über Chains, Verwahrer und Handelsplätze — keine Tabellen.
Audit- & aufsichtsbereit
SoC 2 / DORA-konforme Kontrollen, unveränderlicher Audit-Trail und Nachweispakete out of the box.
Vom regulatorischen Chaos zu einem einzigen Hauptbuch.
Safeguarding, Treasury, Digital-Asset-Subledger und aufsichtsrechtliches Reporting auf dem #1 Cloud-ERP — zugeschnitten auf Ihre Lizenz, Ihre Handelsplätze und Ihre Chains.