Digitale Assets & MiCA
Krypto ist reguliert. CASPs brauchen Hauptbücher, Trennung und Nachweise auf Bankniveau.
TRENDS IM FINANZSEKTOR
Vier Kräfte, die das Finanz-Backoffice neu definieren
Echtzeit-Zahlungen
SEPA Instant und PSD3 verlagern die Abstimmung vom Monatsende auf Minuten.
Operative Resilienz
DORA macht IKT-Risiken, Drittanbieter-Aufsicht und Audit-Trails zur Vorstandspflicht.
KI & datengetriebene Finanzen
Saubere, einheitliche Buchhaltungsdaten sind die Basis für Prognosen, Betrugserkennung und KI.
SEGMENTE
Gebaut für Ihren Bereich der Finanzwelt
Jedes Segment hat eigene Aufsichtsbehörden, Produkte und Herausforderungen. Wählen Sie Ihres.
Krypto-Börsen & Verwahrer
MiCADORAAMLRIFRS
Die Herausforderung
Kunden-Krypto muss getrennt, über Chains und Börsen abgestimmt und täglich gegenüber der Aufsicht nachgewiesen werden.
Was wir bauen
Ein Nebenbuch für digitale Assets pro Wallet und Token in NetSuite, gespeist mit On-Chain- und Börsendaten über SyncBIT.
Ergebnisse
- Tägliche On-Chain-Abstimmung mit dem Hauptbuch
- Proof-of-Reserves-Daten für Testate
- Fair-Value-Bewertung mit Prüfhistorie
- MiCA-Nachweispakete und Travel-Rule-Datenflüsse
DIE REALITÄT
Regulierte Finanzwelt läuft auf Kontrollen, nicht auf Glück.
Banken, EMIs und Krypto-Börsen stehen unter permanenter Aufsicht. Doch die meisten Finanz-Stacks wurden nie für tägliche Kundengelder-Abstimmung, Fair-Value-Bewertung digitaler Vermögenswerte oder revisionssichere Aufsichtsmeldungen gebaut.
01
Regulatorischer Wildwuchs
MiCA, DORA, Basel/CRR, PSD2/PSD3, SEPA Instant, AMLD6, CASS-konforme Trennung — jede Meldelinie greift in ein anderes Regelwerk, und Aufsichtsbehörden erwarten tägliche Nachweise.
02
Chaos zwischen On und Off Balance
Kundengelder, verwahrte Krypto-Werte und segregierte Wallets müssen außerhalb der eigenen Bilanz geführt werden — die meisten ERPs können beide Sichten weder modellieren noch abstimmen.
03
Multi-Venue, Multi-Chain Realität
L1/L2-Chains, qualifizierte Verwahrer, CEX/DEX-Handelsplätze, Fiat-Schienen und interne Ledger stimmen selten überein. Manuelle Abstimmung verbrennt das Finance-Team an jedem Monatsende.
04
Fair Value, jeden Tag
ASC 350-60 und IFRS bewerten digitale Assets täglich zum Fair Value, mit FX-Revalorisierung und Intraday-NAV — Tabellenkalkulationen halten da nicht mit.
Die Chance: ein Cloud-ERP, das Segregation, Fair Value, On-Chain-Abstimmung und aufsichtsrechtliches Reporting als Kernobjekte behandelt — nicht als Nachgedanken.
ON / OFF BALANCE
Zwei Bilanzen. Ein Hauptbuch.
Regulierte Unternehmen müssen die eigene Wirtschaftslage und die für Kunden gehaltenen Vermögenswerte strikt trennen — doch Prüfer, Aufsicht und Management brauchen eine einheitliche Sicht. Wir modellieren beides nativ in NetSuite mit Tochtergesellschaften, Klassen, Segmenten und dedizierten Verwahrungs-Subledgern.
On-Balance Sheet
Die eigene wirtschaftliche Position des Unternehmens
- Eigene Treasury — Kasse, Einlagen, Geldmarktpositionen
- Eigene Token und Digital-Asset-Bestände nach ASC 350-60 / IFRS Fair Value
- Gebühren-, Spread- und Zinserlöse
- Darlehen, Forderungen und Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen
- Immobilien, IP und aktivierte immaterielle Vermögenswerte
- Personalkosten, OPEX und Steuerverbindlichkeiten
Off-Balance Sheet
Treuhänderisch gehaltene Kunden- und Drittpositionen
- Segregierte Kunden-Fiat auf Safeguarding-/CASS-Konten
- Kunden-Krypto in qualifizierter Verwahrung — niemals mit Haus-Vermögen vermischt
- Staking-Positionen für Kunden, mit Belohnungs-Zuordnung
- Verpfändete oder erhaltene Sicherheiten unter Prime- / Lending-Vereinbarungen
- Assets under Custody (AUC) und Assets under Management (AUM)
- Eventualverbindlichkeiten, Garantien und nicht in Anspruch genommene Zusagen
Wie wir es bauen: dedizierte Tochtergesellschaften für Safeguarding-Einheiten, Custody-Wallet-Subledger pro Chain und Token, tägliche Abstimmungsjobs gegen Verwahrer und Chains, und Aufsichts-Reportingpakete, die automatisch aus denselben Daten generiert werden.
DAS FUNDAMENT
Ein NetSuite ERP, gebaut für regulierte Finanzwelt
Wir konfigurieren NetSuite genau um die Kontrollen, auf die Aufseher tatsächlich schauen — Multi-Book-Buchhaltung, Multi-Entity-Konsolidierung, Treasury, Audit und aufsichtsrechtliches Reporting als eine Plattform.
01
Multi-Book-Buchhaltung
HANDELSRECHTLICH · MANAGEMENT · FAIR-VALUE · AUFSICHTSRECHTLICH
- Parallele Bücher für lokales Handelsrecht, IFRS und Fair Value (ASC 350-60)
- Dediziertes aufsichtsrechtliches Buch für prudenzielles Reporting
- Eine Datenquelle, mehrere Sichten
02
Multi-Entity-Konsolidierung
LIZENZIERTE EINHEITEN, MEHRERE JURISDIKTIONEN
- Banken, EMIs, Broker und CASPs in einem Hauptbuch konsolidieren
- Mehrwährungs- und Kryptowährungs-Revalorisierung
- Intercompany-Automatisierung über Jurisdiktionen hinweg
03
Treasury & SuiteBanking
FIAT-SCHIENEN, INSTANT PAYMENTS, FX
- Direkte Bank-Anbindung und SEPA-Instant-Abstimmung
- FX-Exposure, Cash-Pooling und Intraday-Positionen
- Automatisierte Zahlungsläufe mit vollem Audit-Trail
04
Audit & Kontrollen
SOC · DORA · SOX-READY
- Funktionstrennung und rollenbasierter Zugriff in NetSuite durchgesetzt
- Unveränderlicher Audit-Trail über jede Buchung
- Nachweispakete bereit für Aufsicht und Wirtschaftsprüfer
05
Aufsichtsrechtliches Reporting
MiCA · DORA · BASEL · COREP
- Vorgefertigte Reporting-Pakete für prudenzielle und Wohlverhaltensregeln
- Tägliche Nachweise zur Kundengelder-Abstimmung
- Konfigurierbare Meldungen für lokale Aufsichtsbehörden
FUNKTIONEN
NetSuite, erweitert für Fiat und digitale Assets
Als Oracle NetSuite Alliance Partner erweitern wir NetSuite — das #1 Cloud-ERP — um die Subledger, Abstimmungen und Reportings, die regulierte Finanzwelt verlangt.
Kundengelder-Safeguarding
CASS-konforme Trennung, tägliche interne & externe Abstimmungen, Breach-Workflows.
Digital-Asset-Subledger
Pro-Wallet- und Pro-Token-Subledger mit Anschaffungskosten, Losen und steuerlicher Behandlung.
On-Chain-Abstimmung
L1/L2-Chains, Verwahrer und CEX/DEX-Handelsplätze täglich gegen das Hauptbuch abgeglichen.
Fair Value & Wertminderung
ASC 350-60 und IFRS-Neubewertung mit voller revisionssicherer Historie.
Aufsichtsrechtliches Reporting
MiCA, DORA, Basel/CRR, COREP/FINREP und Meldungen lokaler Aufsichtsbehörden out of the box.
Treasury & FX
Mehrwährungs-Positionen, Intraday-Cash-Sichten und automatisierte FX-Revalorisierung.
Workflow-Automatisierung
Freigaben, Vier-Augen-Kontrollen und Aufsichts-Eskalationen nativ in NetSuite.
Profitabilitäts-Analytik
GuV nach Desk, Produkt, Handelsplatz, Kunde und Asset-Klasse — in Echtzeit.
WEN WIR BEDIENEN
Finanz-Segmente, die wir unterstützen
Banken, EMIs & Zahlungsinstitute
Safeguarding, prudenzielles Reporting und Treasury auf einem aufsichtskonformen Hauptbuch.
Vermögensverwalter & Fonds
NAV-Unterstützung, Fair-Value-Buchhaltung und konsolidiertes Reporting über alle Vehikel hinweg.
Krypto-Börsen & Verwahrer (MiCA CASPs)
Segregierte Kunden-Krypto, On-Chain-Abstimmung und MiCA-fertige Nachweise.
Fintech, BaaS & Embedded Finance
Ledger, Billing und Abstimmung skalieren mit Ihrem Transaktionsvolumen.
Stablecoin-Emittenten & Tokenisierungs-Plattformen
Unterstützung für Reserve-Attestation, Multi-Book-Buchhaltung und On-Chain-Proof-of-Reserves-Daten.
Broker, OTC-Desks & Market Maker
Multi-Venue-Positionsführung, GuV pro Buch und Intraday-Risikometriken.
WAS UNS UNTERSCHEIDET
Regulatorische Sprachfähigkeit. Engineering-Tiefe.
Wir schrauben Compliance nicht an ein generisches ERP an. Wir starten bei den Regeln, die Ihr Aufseher durchsetzt — MiCA, DORA, Basel, PSD2, CASS — und konfigurieren NetSuite so, dass es die Nachweise selbst produziert.
Regulierungs-Nativ
MiCA, DORA, Basel/CRR, PSD2/PSD3 und CASS-konforme Trennung vom ersten Tag modelliert.
On/Off-Balance by Design
Kunden- und Haus-Vermögen sauber getrennt über Tochtergesellschaften, Klassen und Subledger.
On-Chain-Abstimmung
Tägliche Matches über Chains, Verwahrer und Handelsplätze — keine Tabellen.
Audit- & aufsichtsbereit
SoC 2 / DORA-konforme Kontrollen, unveränderlicher Audit-Trail und Nachweispakete out of the box.
SO LIEFERN WIR
Von der Analyse zum prüfungssicheren Betrieb
- 01
Analysieren
Wir erfassen Lizenzen, Aufsicht, Produkte und Datenquellen.
- 02
Konzipieren
Kontenplan, Bücher, Gesellschaften und Kontrollen rund um die Regulierung.
- 03
Bauen & integrieren
NetSuite konfiguriert und mit Banken, Chains und Kernsystemen über SyncBIT verbunden.
- 04
Betreiben & nachweisen
Laufender Support, tägliche Abstimmungen und Nachweispakete für Prüfer.
FAQ
Fragen, die uns Finanzverantwortliche stellen
Weiterführende Ressourcen
Ist NetSuite down? Live-Status & Fehlerbehebung
NetSuite-Servicestatus prüfen und die ersten Schritte zur Fehlerbehebung durchgehen.
Alle NetSuite-Module verständlich erklärt
Ein didaktischer Überblick über jedes NetSuite-Modul und seinen Funktionsumfang.
Tech Vision Blog
Praxisnahe Leitfäden zu NetSuite, Oracle und Managed IT.
Vom regulatorischen Chaos zu einem einzigen Hauptbuch.
Safeguarding, Treasury, Digital-Asset-Subledger und aufsichtsrechtliches Reporting auf dem #1 Cloud-ERP — zugeschnitten auf Ihre Lizenz, Ihre Handelsplätze und Ihre Chains.